Индивидуальное доверительное управление

Общая информация
Для частных клиентов
Для корпоративных клиентов

Что такое доверительное управление активами?

Клиент - учредитель управления передает доверительному управляющему - Управляющей компании «Русский Стандарт» (УК «Русский Стандарт») на определенный срок денежные средства, ценные бумаги, иные активы для последующего управления от имени и в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя) на различных рынках с целью получения прибыли. При этом собственником активов остается учредитель управления.
Доверительное управление имуществом осуществляется в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя) без объединения имущества данного учредителя в единый имущественный комплекс с имуществом доверительного управляющего и других лиц, то есть осуществляется раздельный учет активов клиента и активов доверительного управляющего.

Цели и приоритеты доверительного управления активами

Цели: сохранность, максимальный прирост предоставленных в управление средств при минимизации рисков.
Приоритеты: надежность, сохранность, ликвидность, доходность и диверсификация.

Что представляет собой процесс управления активами?

Формулировка инвестиционных целей

На первоначальном этапе совместно с персональным менеджером выясняются Ваши конкретные инвестиционные цели, предпочтения и пожелания, в соответствии с которыми в дальнейшем принимается решение о размещении активов.

Формирование инвестиционной политики

При формировании инвестиционной политики учитываются ограничения, накладываемые Клиентом и регулирующими организациями. Вы можете лично задать уровень диверсификации и защищенности, то есть ограничить долю средств, размещаемых в определенных классах активов или в активах определенных эмитентов. Кроме того, принимается решение, каким образом распределить переданные в Доверительное управление средства между основными классами активов.

Выбор портфельной стратегии

Выбор портфельной стратегии, соответствующей Вашим целям и выбранной инвестиционной политике, является третьим этапом процесса управления инвестициями. Следует помнить, что наиболее перспективные с точки зрения получения значительных прибылей стратегии являются одновременно и наиболее рискованными. При этом наиболее безопасные стратегии отличаются тем, что предполагают умеренные доходы.

Вы можете самостоятельно выбрать подходящую для Вас стратегию или совместно с Вашим персональным менеджером разработать индивидуальную стратегию инвестирования своих активов в зависимости от целей, желаемого дохода и степени допустимых рисков. В настоящее время мы предлагаем на выбор 5 базовых стратегий управления, каждая из которых преследует свои цели и определяет приемлемые риски.

Выбор активов и инвестирование

После того как портфельная стратегия выбрана, управляющий формирует инвестиционный портфель. Основной задачей на данном этапе является выбор оптимального состава активов, которые будут включены в портфель в определенном соотношении.
Хорошее знание финансовых инструментов, методов их оценки и стратегий формирования инвестиционного портфеля с учетом заданных критериев позволяет составить портфель, полностью удовлетворяющий Вашим требованиям.

Измерение и оценка эффективности инвестиций

На завершающем этапе процесса управления проводится оценка эффективности инвестиций. При этом производятся специализированные расчеты и сопоставляются вычисленная реализованная доходность портфеля с выбранным базисным показателем. Проводится анализ того, насколько удачно был сформирован портфель, чтобы при необходимости внести в него коррективы. Процесс управления активами является непрерывным, и инвестиционный портфель постоянно совершенствуется.

Сопровождение индивидуального доверительного управления
в УК «Русский Стандарт»:

персональный финансовый консультант и индивидуальный подход к каждому Клиенту;
эффективная система контроля рисков;
гибкое управление портфелем – непрерывный контроль ситуации на финансовых рынках, возможность корректировки личного портфеля;
заинтересованность в увеличении Ваших активов - комиссионное вознаграждение управляющей компании зависит от финансовых результатов доверительного управления;
конфиденциальность совершаемых операций: существование и содержание Индивидуального договора доверительного управления и других документов, относящихся к нему, считаются конфиденциальными и не раскрываются третьей стороне;
оптимальные тарифы – сравнив наши тарифы с вознаграждением других компаний, можно с уверенностью назвать наши условия оптимальными;
детальный и регулярный отчет о состоянии Вашего портфеля и совершаемых операциях предоставляется в любое время по Вашему запросу;
ежеквартальный отчет управляющего об управлении Вашим портфелем;
информационно-аналитическая поддержка.