8 800 200 34-56 Звонок по России
бесплатный
+7 495 287-78-41 Телефон в Москве
Интернет-Банк
Главная / Клуб инвесторов / Советы по инвестированию

Советы по инвестированию

Инвестиции – это просто! 

Человеку, лишь поверхностно знакомому с миром финансов, даже само слово «инвестиции» кажется порой непонятным и загадочным. Но на самом деле все гораздо проще, чем мы себе представляем. Известные мировые финансисты утверждают, что в инвестировании нет ничего сложного. Достаточно придерживаться необременительных правил – и все получится! 

В этом материале мы специально собрали для вас высказывания самых успешных мировых инвесторов и надеемся, что их советы помогут вам найти собственный путь к финансовой свободе. 

Уоррен Баффет

Известнейший миллиардер, занимающий, по версии Forbes, вторую строчку «золотого списка» сразу после Билла Гейтса. Одну из первых своих инвестиций он запомнил на всю жизнь: одиннадцатилетний мальчик купил три акции, а когда они немного поднялись в цене, продал их, зафиксировав прибыль в 5 долларов. Но через несколько дней акции «подскочили» в цене в пять раз, что стало для юного Уоррена отличным уроком. С тех пор он инвестировал, полагаясь на фундаментальный принцип: терпение вознаграждается. Впрочем, помимо этого, Баффет выработал еще несколько стратегических правил, которых всегда придерживался, делая инвестиции.

  • Основной секрет успешного инвестирования - покупайте акции тех компаний, продукция которых нравится вам лично. 
  • Не инвестируйте в те сферы, в которых не разбираетесь. Гораздо выгоднее оказываются инвестиции в бизнес, который вы способны понять. 
  • Выбрать хорошие акции в нужное время и держать их до тех пор, пока эти акции остаются хорошими. 
  • Если ваш прогноз не оправдался, и вместо прибыли компания приносит убытки, продайте акции и не тратьте свои нервы. 
  • За каждой акцией, которая растет, стоит успешный бизнес. Если в компании все хорошо и доходы растут – и акции будут расти. Вкладывайте деньги в бизнес международного уровня. 
  • На рынке существуют акции-победители, и нужно их найти. Как правило, одни компании растут быстрее, чем другие. 
  • Главное – история компании. Инвесторы часто делают одинаковую ошибку – они пытаются оценить ситуацию, «глядя в зеркало заднего вида», то есть обращая внимание на короткий промежуток времени. Нужно видеть всю историю развития компании, а не короткий ее отрывок. 
  • Не стоит спешить или нервничать. Когда я покупаю акции, мне безразлично, что случится с ними на следующий день. Главное – мне легко спрогнозировать, что будет с рынком в долгосрочной перспективе. 
  • Если вы используете расчеты, то обязательно достигнете вершины. Или хотя бы убережетесь от крупных рисков. Используйте анализ для того, чтобы выделиться из общей толпы необразованных инвесторов. Таким образом вы повысите свой доход. 

Сэр Джон Маркс Темплтон

Американский и английский предприниматель и филантроп, большую часть своего состояния пожертвовавший на нужды религии и науки. Темплтон прославился, как убежденный противник инвестировать «толпой». Он считал, что единственная выгодная сделка на бирже — покупать, когда все остальные продают. Он одним из первых увидел выгоду диверсификации за пределами США — и глобальное инвестирование стало его визитной карточкой. В 2006 году Джон Темплтон находился на 129-м месте в списке самых богатых людей, созданном английской газетой Санди Таймс. Он отверг технический анализ состояния рынка акций, использовав вместо него фундаментальный анализ. Журнал Money в 1999 году назвал его «возможно, самым великим собирателем акций XX века».

  • У всех долгосрочных инвесторов только одна цель — "максимальная общая реальная прибыль после уплаты налогов".
  • Достижение хороших результатов требует больших исследований и работы, и это гораздо труднее, чем полагают многие люди.
  • Невозможно добиться выдающихся результатов, если вы не делаете чего-то отличного от большинства людей.
  • Время наивысшего пессимизма — лучшее время для покупки, а время наивысшего оптимизма — лучшее время для продажи.
  • Покупка в то время, когда другие уныло продают, и продажа, когда другие жадно скупают, требует величайшей силы духа, даже когда предполагается величайшее вознаграждение.
  • Медвежьи рынки всегда временны. Цены акций начинают расти, когда экономический цикл находится от достижения своего основания на удалении от одного до двенадцати месяцев.
  • Если какая-то отрасль промышленности или тип ценных бумаг становятся популярными у инвесторов, эта популярность всегда оказывается временной; когда она закончится, то не вернется еще многие годы.
  • В странах со свободным предпринимательством доходность индексов фондового рынка колеблется вокруг восстановительной балансовой стоимости акций индекса.
  • Время покупать акции наступает тогда, когда краткосрочные владельцы закончили свои продажи, а время продавать акции часто бывает тогда, когда краткосрочные владельцы закончили свою покупку.
  • Цены акций колеблются гораздо больше, чем их стоимость. Поэтому индексные фонды никогда не получат наивысшего результата по общей доходности.
  • Если вы ведете поиски по всему миру, вы найдете больше выгодных сделок и лучших сделок, чем работая только в одной стране. Кроме того, вы получаете безопасность диверсификации.
  • Колебания цен акций приблизительно пропорционально квадратному корню цены.
  • Время продавать любой вид актива наступает, когда вы находите гораздо более выгодную сделку для его замены.
  • Фактор мастерства при выборе играет самую большую роль в той части ваших инвестиций, касающихся обыкновенных акций.
  • Лучшие результаты достигаются отдельным человеком, а не коллективом.
  • Если вы начинаете с молитвы, вы можете думать более четко и делать меньше глупых ошибок.

Бенджамин Грэм

Его карьера началась с должности посыльного в брокерской фирме Newburger, Henderson & Loeb. Помимо прямых обязанностей посыльного, он должен был отмечать курсы облигаций и акций на котировочной доске. В 1926 году Бенджамин вместе с Джеромом Ньюменом организовали инвестиционное товарищество. Именно эта фирма тридцать лет спустя наняла на работу Уоррена Баффетта. Написанная им в соавторстве с Дэвидом Доддом (англ. David Dodd) в 1934 году книга «Анализ ценных бумаг» (англ. Security Analysis) до сих пор считается «библией для инвесторов». Тремя годами позже была написана книга «Анализ финансовой отчетности компании» (англ. The Interpretation of Financial Statements). Третья книга Грэма «Разумный инвестор» (англ. The Intelligent Investor) была опубликована в 1949 году. Добившись успехов в инвестировании, делился некоторыми правилами, которых он придерживался, в книгах и выступлениях.

  • Грэм призывал инвестиционное сообщество провести фундаментальное различие между инвестициями и спекуляциями. Инвестицию он определял как операцию, основанную на тщательном анализе фактов, перспектив, безопасности вложенных средств и достаточном доходе. Всё остальное признавалось спекуляцией.
  • Владелец акций должен относиться к ним, прежде всего, как к своей доле в бизнесе. Держа это в уме, инвестор не должен беспокоиться по поводу флуктуаций (колебаний) цен акций, потому что в краткосрочной перспективе рынок ценных бумаг ведёт себя как «машина для голосования». В долгосрочной же перспективе рынок ведёт себя, как «весы» — внутренняя стоимость акции в конечном итоге отражается на её цене.
  • Инвесторам рекомендуется концентрировать свои усилия на анализе финансового состояния компаний. Когда акции компании продаются на рынке по ценам ниже их внутренней стоимости, существует, так называемый, запас надёжности (англ. margin of safety), что делает их привлекательными для инвестиции.

Питер Линч

Возглавляет список наиболее успешных управляющих взаимными фондами в мире. Еще в детстве, подрабатывая на поле для гольфа подносчиком клюшек, мальчик старался прислушиваться к разговорам о финансах, которые вели члены гольф-клуба в узком кругу. Поэтому уже в достаточно юном возрасте он прекрасно разбирался в инвестировании, кредитах, акциях, фондах. К двадцати годам, накопив свою первую тысячу долларов, Питер, не раздумывая, пустил ее в дело и вскоре заработал уже 10 тысяч. В дальнейшем отлично выработанная стратегия позволила ему многократно приумножить и собственный капитал, и финансы фонда Fidelity Magellan, которым он управлял. Его рекомендации могут стать настоящей «настольной книгой начинающего инвестора».

  • Ваше преимущество как инвестора заключается не в том, чтобы следовать советом с Уолл-стрит. Преимущество – в хорошем знании компании или отрасли, в которую вы инвестируете. Благодаря этому вы можете превзойти профессионалов. 
  • Знайте, чем вы владеете, и будьте способны объяснить это двенадцатилетнему ребенку за минуту. 
  • В каждой отрасли и в каждом регионе наблюдательный непрофессионал может найти великолепно растущие компании задолго до того, как их обнаружат профессионалы. 
  • Никогда не инвестируйте в компанию, если не знаете ее финансовое положение. Именно бумаги фирм с плохим финансовым положением ведут к рекордным убыткам. 
  • У каждого из нас достаточно ума, чтобы зарабатывать на фондовом рынке. Но не у каждого достаточно выдержки. Если вы склонны к панической продаже, вам лучше обойти стороной и акции, и взаимные фонды, инвестирующие в акции. 
  • Риск и волатильность — это та цена, которую платит инвестор за богатство и возможности. Твердите себе: «Я не хочу потерять свои деньги, но капитал, который я инвестировал, это рисковый капитал, он мне не нужен для ежедневного использования. Стиль моей жизни не пострадает, даже если я его потеряю». 
  • Эмоции могут стать опаснейшим врагом инвестора во времена «просадок». Не позволяйте себе стать жертвой эмоций подобно многим другим инвесторам. Не подвергайтесь влиянию стадного чувства. 
  • Думайте головой, а не сердцем. И следуйте предварительно разработанным правилам игры, на которые согласились, инвестируя в этот фонд. Будьте терпеливы и стремитесь к долговременным прибылям. Оставайтесь в выбранном фонде при любых обстоятельствах, пока не потеряете 50% начального капитала или не достигнете своей инвестиционной цели. 
  • Не держите наличные деньги. Вы должны всегда оставаться полностью инвестированными, иначе вы, вероятно, пропустите рыночные подъемы. Игнорируйте подъемы и спады рынка. Ваша прибыль и потери не зависят от экономики в целом. Покупайте всякий раз, когда вы натолкнулись на привлекательную идею с соответствующей историей. 
  • Знайте, когда продавать. Продайте ваши акции, когда показатели долгосрочного роста компании начинают замедляться. Продайте акции быстрорастущих компаний, когда, кажется, нет никакой возможности для их дальнейшего расширения или когда расширение только приводит к неудовлетворительным продажам и неутешительному росту прибыли. 

Джордж Сорос

Один из самых известных финансистов современности. Его состояние на сегодняшний день оценивается в 22 миллиарда долларов. Считается, что своими удачами Сорос обязан уникальному финансовому предвидению. По-настоящему знаменитым его сделало 16 сентября 1992 года, когда на падении английского фунта против немецкой марки он заработал более миллиарда долларов за один день. Начав карьеру практически без собственного капитала, Сорос за короткий срок создал одно из самых крупных в мире состояний. Его мудрые высказывания могут пригодиться не только в инвестировании, но и в любой сфере жизни.

  • Бизнес вовсе не так сложен. Многие люди, обладающие весьма средними интеллектуальными способностями, зарабатывают достаточно. Действительно умные люди могут получить настоящее богатство, если они по-настоящему посвятят себя этому. 
  • По большому счету, я не боюсь все потерять. У меня ведь есть еще голова на плечах, а в голове этой еще есть мозги…
  • Абсолютно не важно, прав ты или не прав. Важно лишь то, сколько денег ты зарабатываешь, когда прав, и сколько денег ты теряешь, когда ошибаешься. 
  • Мой принцип состоит в том, чтобы прежде всего стремиться выжить. А уж потом – заработать. 
  • Бог дал мне чрезвычайно короткую память, что позволяет мне иметь дело не с прошлым, а с будущим. 
  • Если инвестирование кажется вам интересным занятием и вы получаете от него удовольствие – скорее всего, вы ничего не зарабатываете. Настоящее инвестирование – скука смертная. 
  • Для успеха необходим досуг. Нужно время, которое безраздельно принадлежит только вам. 

Роберт Кийосаки

Признанный в мире гуру инвестирования. Его перу принадлежат 15 книг по финансовой тематике, которые разошлись по миру общим тиражом более 26 миллионов экземпляров. Кроме того, он является автором множества лекций и ведет собственные семинары, видеокурсы и деловые игры, которые помогают многим людям построить собственную стратегию инвестирования и быстро достичь финансовой независимости. Советы от Роберта Кийосаки, по признанию одного из его учеников, «стоят гораздо больше, чем мы за них заплатили».

  • Многие люди предпочитают иметь немножко денег и немножко счастья, чем опозориться, рискнув погнаться за всем, что может предложить вам жизнь. Но они так и будут всегда иметь только «немножко». 
  • Большая часть людей инвестирует свои капиталы в пассивы, поскольку попросту не знает, какова разница между активами и пассивами, тем самым, обрекая свой капитал на значительный убыток. А богатые люди в это же самое время, пока вы теряете свой бюджет, покупают нетронутые активы и получают доход. 
  • Чтобы добиться успеха, обеспечить себе и своим родным безбедную жизнь, необходимо выработать все привычки и навыки, финансовую логику, мышление богатого человека, которые должны помочь увидеть или даже создать из проблемы новую возможность преумножения своего капитала. И действовать необходимо прямо сейчас: самой большой потерей считается зря упущенное время и возможность достичь результатов в данный момент. 
  • Откладывать деньги – хороший совет для бедного и среднего человека. Для построения богатства это плохой совет. Инвестирование – вот то, что дает средства. 
  • Бизнес — самый сильный актив из всех. Грамотные инвесторы объединяют два или три вида активов, затем увеличивают и защищают денежный поток, поступающий от этих активов. Очень трудно получить сверхвысокие прибыли только от одного вида активов. 
  • Богатые люди стараются свести свои расходы к минимуму, чтобы большую часть доходов вложить в активы и получить еще большую прибыль. Бедные люди стараются повысить свою заработную плату. Но основным правилом современного жизненного уклада является то, что бедные становятся только беднее, богатые – богаче, а представители среднего класса не могут выбраться из долговой ямы. 
  • В период рецессии многие люди продают свое дело и все оборудование за копейки. Нужно искать инвестиции, которые не пользуются успехом, но скоро опять будут на высоте. Лучшие инвестиции продаются по самой выгодной цене между знакомыми людьми. 
  • В сегодняшнем понимании риск — это в первую очередь бездействие.